AML Analyst II

Job description

Venha impactar milhões de brasileiros!!

Quer fazer a diferença na vida de milhões de brasileiros? No RecargaPay, criamos soluções financeiras acessíveis e inovadoras que transformam a relação das pessoas com o dinheiro. Seja parte dessa jornada de impacto e inovação, conectando pessoas com oportunidades que fazem a diferença no dia a dia.

Nosso propósito é ser a melhor experiência de pagamentos móveis para os brasileiros, resolvendo problemas reais com soluções inteligentes, como o Pix Parcelado, sempre atentos às tendências e necessidades dos nossos clientes. Aqui, valorizamos a colaboração, o protagonismo e a busca constante por resultados, entregando excelência em cada interação.

Se você deseja fazer parte de um ambiente dinâmico, que desafia o status quo e coloca pessoas no centro das decisões, o RecargaPay é o lugar ideal para você crescer, cocriar e impactar vidas!

Principais responsabilidades:

• Análise e seleção de operações suspeitas;

• Elaboração de dossiês e relatórios de movimentações suspeitas de Lavagem de Dinheiro;

• Comunicação com diversas áreas impactadas pelo processo de PLD;

• Análise de documentações de rendimentos financeiros;

• Elaboração de apresentações e documentos da área.

• Sólido conhecimento na Circular BCB nº 3.⁹⁷⁸⁄₂₀₂₀ e demais normativos aplicáveis à Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FTP).

• Análise de alertas gerados por sistemas automatizados de monitoramento;

• Identificação de transações suspeitas e elaboração de dossiês de investigação;

• Classificação de riscos transacionais;

• Análise e investigações de fraudes;

• Encaminhamento de comunicações ao COAF (comunicações de operação suspeita - COS);

• Análise de “Conheça seu cliente (KYC)” e validação de documentos para comprovação de capacidade financeira;

• Experiência em consultas em bureaus de informações, lista de restrições e tribunais;

• Experiência em trabalhar com orientação a indicadores de performance;

• Experiência em interagir com pessoas de diferentes equipes;

• Conhecimento avançado com apresentações (PPTs) e Planilhas (Google Sheets, Excel).

Perfil comportamental:

• Analítico e investigativo;
• Ótima comunicação verbal e escrita;
• Organização na execução de rotinas e procedimentos pré-definidos;
• Criação de manuais e documentação de procedimentos;
• Organização e habilidade para trabalhar em diferentes tarefas simultaneamente;
• Pró atividade e senso de urgência para resolução de problemas;
• Comprometimento com entregas e prazos;
• Trabalhar em equipe.

Desejável:

• Experiência com manipulação e/ou consultas em bancos de dados;

• Experiência com sistemas de monitoração de PLD/FTP (Softon);

• Graduação nas áreas de Administração, Engenharia, Contábeis, Tecnologia, Direito ou áreas correlatas.

• Certificações em PLD/FTP (ACAMS. IPLD, etc);

• Utilização de Ferramentas de Inteligência Artificial (Chat GPT, Gemini, outras).

• Assistência médica e odontológica sem coparticipação;

• Seguro de vida;

• Refeição Flexível - Flash;

• TotalPass;

• Auxílio home office - depósito mensal no app RecargaPay para uso pessoal;

• Parcerias educacionais;

• Aulas de Espanhol;

• Desconto em Universidades para cursos de Graduação, Pós-Graduação e MBA;

• Escritório em qualquer lugar - trabalhe de onde quiser.

Diversidade & Inclusão

Diversidade faz parte do nosso DNA e estamos em constante busca por representatividade e evolução. Acreditamos que nossos funcionários devem ser quem são, e é isso que os torna únicos em suas funções - independentemente de gênero, religião, deficiência, LGBTQI+, etnia, gerações e experiências diferentes. E procuramos pessoas autênticas e livres para cocriar uma empresa e uma sociedade mais inclusivas e inovadoras. Isso faz sentido para você?

Sobre o uso dos seus Dados

O candidato, ao enviar currículo com dados pessoais e profissionais para participação no processo de recrutamento e seleção do RecargaPay, está ciente de que os dados serão utilizados para as análises e validações necessárias ao longo do processo de recrutamento e para contratação, se necessário, bem como autoriza RecargaPay para partilhar os dados curriculares com outras empresas do grupo RecargaPay caso surjam oportunidades de acordo com o perfil do candidato.

Em atendimento à Lei 13.709 / 18, LGPD - Lei Geral de Proteção de Dados, o candidato poderá solicitar a atualização, retificação e modificação de suas informações durante o processo de recrutamento e seleção, ou, ainda, solicitar a não utilização dos dados nos termos do termos da lei aplicável.